לאלף את התזרים- רו"ח אלון קלר

"לאלף את התזרים" (אלון קלר)

10 שלבים בדרך לבריאות טובה של תזרים המזומנים בעסק

אלון קלר רו"ח ושותף במשרד "קלר שלו ושות'" כתב מדריך על סולם התזרים. הוא הבין מהניסיון שלו עם עבודה מול עסקים, את נקודת התורפה של כולם: "בעיות תזרים".
באמצעות המדריך הוא מסביר את השלבים בסולם בריאות העסק. בעל עסק עצמאי, בעל חברה או מנהל בכיר בחברה, המדריך הזה יכול לעזור לכם לזהות את מצב התזרים בעסק/ חברה ולדעת כיצד לפעול בכל מצב.

שלבי עבודה נכונה עם המדריך "סולם התזרים"

זהו הכין אתם והעסק נמצאים כרגע- בתזרים אינו מדרדר בבת אחת, יש מספר שלבים שמצוינים במדריך.

• קראו ויישמו את ההמלצות- לאחר שזיהיתם את מקומכם על הסולם, נקטו בפעולות המתאימות והמומלצות לשלב בו העסק/ החברה נמצא כרגע.
• בצעו בקרה תקופתית- המשיכו לבחון את העסק/ החברה אחת לחודש (מומלץ לעשות זאת בתקופת הגשת הדוחות לרשויות).
• עזרה חיצונית- במידה שאתם מרגישים בצורך בעזרה, מומלץ לפנות לקבלת עזרה מהמומחים. משרדנו פתוח וישמח לענות על כל שאלה או עזרה שתצטרכו.

סולם התזרים

1. בריאות טובה- אין במערכת לחצים, הספקים וההתחייבויות השונים משולמים כסדרם, אין תסמינים למצוקה.
2. סדק סמוי- הנתונים עדיין טובים אבל בסוף כל חודש חסר מעט כסף.
3. הקושי צף- הבנק, עדיין בגישה נעימה אך תוך הרמת גבה וחוסר נוחות לזמינות מסגרות מימון נוספות לחברה.
4. הספקים "נקראים לדגל"- הספקים נאלצים לתמוך בחברה בדרך של הארכת ימי אשראי (שוטף+ 30 הופך לשוטף + 60 וכו').
5. מצוקה מחריפה- מתחילים לדחות מסים והוראות קבע.
6. העובדים מוחים- הלחץ מגיע לרמת העובדים והשכר, בשלב זה בעלי השליטה כבר אינם מושכים שכר.
7. גולשים לפן האישי- הבנק מתחיל להחזיר הוראות קבע ולאיים בהחזרת שקים.
8. הבנק מתייאש – הבנק מחזיר שיק ראשון. משבר אישי ורגשי בהנהלת החברה.
9. העסק מוגבל – הבנק מחזיק תשעה שקים נוספים והחברה מוגבלת.
10. סוף סיפור (כמעט..)- התערבות משפטית עד כדי כינוס או פירוק הפרימה ופשיטת רגל של הבעלים

ככל שאיתור הקשיים נעשה בשלב מוקדם יותר כך הטיפול והפתרון קלים יותר ובמקביל, התוצאות החיוביות בהיבטים של יציבות פיננסית ורווחיות גבוהות יותר.